Objetivo general

En el marco de las regulaciones establecidas por la Comisión Nacional de Valores (CNV), Virtual Broker incorporó nuevas funcionalidades destinadas a optimizar la gestión y realización de los tests de perfil del inversor. Estas mejoras permiten a los configuradores (AN y ALyCs) realizar evaluaciones de riesgo personalizadas; y a los comitentes, completar y actualizar su perfil de inversor directamente desde la plataforma.

Principales mejoras implementadas:

1. Creación y Gestión de Tests para usuarios Configuradores

Se desarrollaron nuevas pantallas que permiten a los administradores (Agentes ALyC, AN) crear, modificar y consultar tests de perfil del inversor adaptados tanto a personas físicas como jurídicas.

Entre las nuevas funcionalidades, destacan:

• Creación de tests personalizados, con la posibilidad de definir preguntas, respuestas y niveles de riesgo.

• Asignación flexible: el mismo test podrá ser utilizado tanto para personas físicas como jurídicas, si así se desea.

• Visualización del último test activo cargado y gestión de múltiples tests vigentes.

• Validaciones automáticas que aseguran que cada test contenga al menos un nivel, una pregunta y una respuesta.

• Incorporación de una nueva sección en el sistema llamada «Perfil del Inversor», desde donde se gestionarán todas estas funciones.

Importante:

• Cada Agente puede configurar sus propios tests.

• Por defecto, los botones «Realizar Test» y «Ver Test», están deshabilitados hasta que el Agente configure sus propios tests. Sólo puede haber un test activo por tipo de persona (física o jurídica), aunque pueden existir varios tests «vigentes» (no activos).

2. Realización del Test para comitentes

Desde la sección «Mi cuenta > Perfil del Inversor», los usuarios pueden realizar su evaluación activa de perfil del inversor de forma sencilla e intuitiva:

• Acceso a un botón para «Realizar Test» que inicia el cuestionario configurado previamente por su Agente.

• Respuesta a las preguntas del test, con la posibilidad de editar respuestas antes de confirmar el envío.

• Visualización de una pantalla de confirmación antes de finalizar la evaluación.

• Actualización automática del perfil de inversor una vez finalizado el test, con envío de resultados al sistema Higyrus para su registro.

• Diferenciación de perfiles: si el usuario nunca realizó un test, se mostrará el perfil cargado en Hígyrus; si ya realizó uno, se tomará la información del último test vigente.

Notas importantes:

• El sistema asegura que los usuarios solo puedan avanzar si respondieron al menos una opción por pregunta.

• Luego de finalizar el test, los usuarios pueden ver y, si desean, corregir sus respuestas antes de confirmarlo.

• El resultado obtenido en el test impacta en su nuevo perfil de inversor.

• Por cualquier duda, se encuentran a disposición los manuales de usuarios a los que se puede acceder en Virtual Broker, desde el botón “Ayuda”.